EUA apoiam venda do Silicon Valley Bank para First Citizens
Os reguladores dos Estados Unidos disseram, ontem, segunda-feira, que vão apoiar um acordo para o credor regional First Citizens Banc Shares FCNCA. O falido Silicon Valley Bank provocou um impacto estimado de 20 bilhões de dólares, em um fundo de seguro do Governo.
Segundo a Reuters, o acordo ocorre numa altura em que Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) assumiu o controlo do Silicon Valley Bank, em 10 de Março, depois que os depósitos fugiram, em meio a uma corrida bancária que também derrubou o Signature Bank SBNY.
O FDIC espera que a transacção com a First Citizens minimize o impacto em um fundo de seguro de depósitos que administra para financiar resgates de bancos. O fundo não recebe dinheiro dos contribuintes americanos e, em vez disso, é reabastecido por uma taxa sobre todo o sector bancário.
De acordo com a Reuters, a venda vai custar ao fundo de seguro de depósitos do FDIC cerca de 20 bilhões de dólares. O que se soma à perda de 2,5 bilhões de dólares para o fundo a que o FDIC incorreu quando vendeu o Signature Bank para o New York Community Bancorp NYCB.N, há uma semana.
A First Citizens não vai pagar em dinheiro adiantado pelo negócio. Em vez disso, disse que concedeu direitos de valorização de suas acções ao FDIC que podem valer até 500 milhões de dólares, uma fracção do que o Silicon Valley Bank valia antes de falir.
O FDIC vai poder exercer esses direitos, entre 27 de Março e 14 de Abril. O valor a receber neste processo, depende do valor das acções da First Citizens. As acções da First Citizens saltaram 50 por cento, nas negociações de pré-mercado, de segunda-feira, em 874,75 dólares.
A First Citizens disse que, como parte do acordo, vai assumir os activos do Silicon Valley Bank de 110 bilhões de dólares, depósitos de 56 bilhões de dólares e empréstimos de 72 bilhões de dólares.
Com sede em Santa Clara, o Silicon Valley Bank foi o 16º maior credor dos Estados Unidos, no final do ano passado, com cerca de 209 bilhões de dólares em activos.
Silicon Valley Bank
Negócios de capital de risco
As 17 antigas filiais do Silicon Valley Bank começaram a operar, desde ontem, como Silicon Valley Bank, uma divisão do First Citizens Bank, e os clientes do SVB vão continuar a acessar as suas contas por meio de sites, aplicativos móveis e agências, segundo comunicou o First Citizens.
O comunicado do First Citizens acrescenta que o acordo aceleraria a sua expansão na Califórnia e lhe daria capacidade de gestão de património no nordeste dos Estados Unidos da América.
"Estamos comprometidos em construir e preservar os fortes relacionamentos que o negócio bancário de fundos globais do legado do SVB tem com empresas de private equity e capital de risco", disse o presidente-executivo da First Citizens, Frank Holding Junior.
A First Citizens tem cerca de 109 biliões de dólares em activos e depósitos totais avaliados em 89,4 bilhões de dóalres.
Em comunicado, O FDIC avança que a compra pela First Citizen de cerca de 72 bilhões de dólares em activos do SVB ocorreu com um desconto de 16,5 bilhões de dólares. "O FDIC estima que o custo da falência do Silicon Valley Bank para seu Fundo de Seguro de Depósito (DIF) seja de aproximadamente de 20 bilhões de dólares.
O custo exacto será determinado quando o FDIC encerrar a administração judicial", afirmou, o presidente-executivo da First Citizens, Frank Holding Junior. Aproximadamente 90 biliões de dólares em títulos e outros activos do SVB vão permanecer em liquidação judicial para a alienação.
Crise no sistema bancário mundial
Colapso do Silicon Valley Bank causa queda nos preços do petróleo
O súbito colapso do Silicon Valley Bank chocou todo o sector financeiro e marcou a maior falência de um banco, desde a crise financeira de 2008. Sendo o único banco de capital aberto, focado no Silicon Valley, e em startups, por quatro décadas, o rápido colapso abalou particularmente a comunidade de capital de risco e deixou as startups de tecnologia climática em crise.
Mas os mercados de energia não foram poupados, com os preços do petróleo que caíram para mínimos de vários anos após a crise bancária que se seguiu.
Os preços do petróleo caíram espetacularmente, com o petróleo WTI a cair de 80,46 dólares por barril, em 10 dias, antes da faixa de 67 dólares, enquanto o Brent caiu de 86,18 dólares por barril, para a faixa de 73 dólares, níveis que atingiram pela última vez em Dezembro de 2021.
Analistas de commodities do Standard Chartered alertaram que a queda do preço do petróleo foi exacerbada pela actividade de Hedge, especificamente, devido aos efeitos de cobertura gama , com os bancos a vender o petróleo para administrar seu lado das opções, à medida que os preços caíam, devido aos preços de exercício das opções de venda dos produtores de petróleo e ao aumento da volatilidade.
O efeito do preço negativo foi exacerbado, porque a principal falésia das opções de venda do produtor actualmente ocupa uma estreita faixa de preço.
O último relatório de Compromisso dos Comerciantes (COT) publicado pela Commodity Futures Trading Commission (CFTC) revelou para onde o dinheiro do petróleo fluiu.
Os analistas de commodities da Standard Chartered combinaram os dados do (COT) com os dados equivalentes da Intercontinental Exchange (ICE) e descobriram que houve vendas pesadas de petróleo bruto e gasolina, combinadas com uma rápida movimentação de fundos em metais preciosos, quatro dias, após o colapso do Silicon Valley Bank, mas seis dias, antes do Brent atingir a mínima de 14 meses de 70,12 dólares por barril.
De facto, a prata e o ouro tiveram um aumento líquido nas posições longas, enquanto todas as outras classes de petróleo e produtos brutos, excepto óleo para aquecimento e gás natural tiveram um aument